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今回は「つみたてNISA」についてお話をさせていただきます。
※わたしに投資の必要性を教えてくれた↓↓「金持ち父さん貧乏父さん」です
つみたてNISAとは
●投資するのは国が認めた商品だけです！
●少ない金額からコツコツつみたてができます！
●20歳以上であればつみたてが可能です！
●引き出しが自由です!
●投資商品の売却や口座の解約はいつでも可能です!
●2023年までは年間積立購入40万円以内です!
●非課税対象（通常投資の税率は20.315％）
●非課税となる投資枠が年間40万円となります!
●非課税期間投資した年から最長20年間!
●つみたてNISAでは一定の法令上の要件を満たした投資信託だけが非課税となります。
つみたてNISAを始めるには
●専用の口座を作る必要があり、口座にもいくつか種類があります。
口座開設に必要なこと：必要書類をそろえる/口座の種類を決めます!
※マイナンバーカードがあれば本人確認書類も兼ねることができます。
●金融機関は銀行？証券会社？どちらにするかで開く口座が変わってきます。
【銀行】の場合だと➡︎投資信託口座+つみたてNISA口座開設が必要となります!
【証券会社】の場合だと➡︎特定口座or一般口座+つみたてNISA口座解説が必要となります!
特定口座は確定申告をしなくてよい会社員の方に便利です!
一般口座は確定申告をする自営業の方や、副業をしている方に便利です!
口座手続きをして実際に積み立てができるまでに一週間ほど時間があるのでその間にどの商品にするか調べておく方がいいですね♪
お伝えした内容が少しでも参考になれたら幸いです(⌒∇⌒)
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